This is the Russian language version of our original Best Practice Guide for Underwriters.
По мере бурного развития международной электронной коммерции растет объем онлайн-платежей с использованием банковских карт. Электронная коммерция стала «золотым дном» не только для всех участников экосистемы онлайн-платежей, но также для мошенников и киберпреступников. Финансовые институты были вынуждены пересматривать свои стандарты управления рисками, чтобы уменьшить опасность, исходящую от нечистых на руку владельцев кредитных карт. В ответ на это финансовые преступники сменили тактику и всё более активно используют веб-магазины в мошеннических целях. Мошенничество с кредитными картами, совершаемое недобросовестными онлайн-продавцами, является растущей угрозой как для карточных ассоциаций, так и для банков-эквайеров, которые сотрудничают с поставщиками платежных услуг в Интернете в целях упрощения электронных платежей для продавцов.
Авторы данного Руководства по передовой практике, являющиеся отраслевыми экспертами с многолетним опытом в области электронной индустрии платежных карт, разработали практическое руководство для андеррайтеров и всех специалистов, занятых в командах по управлению рисками в финансовых институтах и организациях, оказывающих платежные услуги. Главы данной книги освещают различные сценарии мошенничества и подробно рассматривают аналитические инструменты и методы расследования для выявления, анализа и предотвращения киберпреступлений до принятия продавцов на обслуживание. Авторы объясняют основы стандартного процесса надлежащей проверки (Due Diligence), а также процесс KYC скрининга, уделяя особое внимание различным видам риска, которыми необходимо управлять на стадии сопровождения новых клиентов.
Данное Руководство привлечет наибольшее внимание андеррайтеров и риск менеджеров, занятых в области эквайринга электронных платежей, предоставляя необходимые рекомендации для защиты финансовых учреждений от финансовых убытков, а также репутационного ущерба, которые можно избежать. Это бесценный опыт для всех заинтересованных организаций, вовлеченных в платежные операции в области прибыльной электронной коммерции.